Výběr brokera

Spousta lidí dokáže strávit ohromné množství času tím, že si vybírá svého brokera. Na Internetu můžete najít na toto téma nekonečné diskuze a nedivil bych se, kdyby řada lidí ukončila své usílí obchodovat na burze právě na tomto důležitém bodu, protože si nemohou vybrat.

Tento článek neukazuje srovnání všech brokerů. Prezentuje a srovnává jen ty, nad kterými stojí za to uvažovat, pokud chceme dlouhodobě investovat, nebo obchodovat opce.

V diskuzních fórech se často diskutující baví o brokerech s cool názvy (a z exotických krajin, o čemž možná ani netuší). Najdou se jednotlivci, kteří tyto brokery obhajují. Řekl bych, že zpravidla kvůli provizi za pozvání/doporučení? Dávají přednost sexy vzhledu obchodních platforem před funkčností brokera jako celku a bezpečnosti vložených financí.

I já jsem kdysi dávno stál před výběrem brokera. A úplně ten první nebyl nejšťastnější volbou. Můj příběh, jak jsem s burzou začínal si můžete zdarma stáhnout pod odkazem níže.

Nyní mám ve výběru brokera jasno

Pokud chcete na burze pouze dlouhodobě investovat a to především do ETF zvolil bych brokera Degiro. Tento broker umožňuje nakupovat některá ETF také bez poplatku. Jejich seznam naleznete ZDE.

Seznam poplatků za nákup akcií, ETF nebo opcí naleznete tady:
– pro účet basic / active / trader: https://www.degiro.cz/data/pdf/cs/Prehled_poplatku.pdf
– pro účet custody: https://www.degiro.cz/data/pdf/cs/Prehled_poplatku_CUSTODY.pdf

S účtem CUSTODY nemůžete obchodovat opce, futures a jiné zapakované produkty. Účet CUSTODY doporučuji, pokud chcete jen investovat a to dlouhodobě.

Pokud chcete na burze spekulovat (krátkodobě obchodovat, nebo obchodovat opce) a uděláte jen jeden až dva obchody měsíčně, můžete také zvolit LYNX Broker (výhodou pro vás může být česká podpora, která u Degiro již není k dispozici).

LYNX je dražší než Degiro a jejich poplatky za obchodování naleznete tady: https://www.lynxbroker.cz/poplatky-za-obchodovani/

Pokud ale obchodování na burze berete vážně, budete obchodovat často a chcete mít přístup na burzy z celého světa, tak rozhodně zvolte Interactive Brokers (dále IB). Mezi výhody, které můžete ocenit už jako laici, patří například propracovaná obchodní platforma (i ta mobilní) a existence sběrného účtu v CZK. České koruny si tak můžete za střed vyměnit do jakékoliv měny.

Extrémně nízké poplatky za obchodování jsou u IB samozřejmostí:
https://www1.interactivebrokers.com/en/index.php?f=1590

Specifika těchto brokerů?

U IB se platí tzv. inactivity fee. Tedy poplatek za neaktivitu. Je 10 USD. Každý měsíc. Pokud uděláte nějaký obchod, odečte se poplatek za něj od těchto deseti dolarů. Znamená to zkrátka, že poplatek za neaktivitu se vám tak sníží. Proto je IB vhodný pro ty z vás, kteří obchodují často a pravidelně. Dá se říct, že za těchto deset dolarů můžete za měsíc otevřít až deset obchodů s jednodolarovým vstupním poplatkem a nezaplatíte ani cent navíc, protože veškeré náklady za tyto obchody se pokryjí z inactivity fee.

Ze srovnání poplatků Lynx a IB můžete vypozorovat, že už od tří opčních obchodů o jednom kontraktu za měsíc, se Interactive Brokers rozhodně vyplatí.

FIO broker

Možná bych na závěr ještě zmínil, že pro nákup českých akcií je vhodný investiční účet u FIO banky. České akcie lidé nakupují především kvůli štědré dividendě. A tak je škoda si ji nechat zdaňovat 35 procenty u Degira.

Přes Fio je možné také nakupovat americká ETF, které přes jiné brokery nemůžete napřímo zakoupit kvůli „ochraně“ Evropské Unie. Jinde tato americká ETF musíte nakupovat skrze opce, nebo si najít jejich evropské alternativy.

Srovnání těchto brokerů

Nyní uvedu tabulku, která srovná poplatek za nákup 100 ks UCITS ETFs (např. ETF s tickerem IUSA).

Nyní uvedu tabulku, která srovná poplatek za nákup 100 ks US ETF  (např. ETF s tickerem SPY*).

A ještě tabulka pro opční obchody. Náklady za vypsání US PUT opce a její držení až do expirace jsou tyto.

=> Degiro je na obchodování opcí naprosto nevhodné.

Závěr

Krátký článek, že? Tohle téma je zásadní, ale tady prostě není třeba dlouhosáhle diskutovat o výběru brokera. Článek neměl srovnat všechny brokery, u kterých můžete otevřít účet. Ale je spíše nabídkou těch, kteří mají smysl a jejich vzájemné porovnaní. Chtěl jsem ukázat, který se hodí na investování a který na obchodování opcí. Tak se vykašlejte na brokery, které nabízí něco „zadarmo“. Zadarmo ani kuře nehrabe…

Zapomeňte na eBejku, XTC, Evolut apod (ano, názvy jsem trochu pozměnil). Tito brokeři mají tragické platformy s líbivým vzhledem. Vedli se dlouhé diskuze, jestli vůbec obchodujete s reálnými akciemi nebo CFD (rozdílové smlouvy). A navíc u některých nemůžete ani podepsat dokument proti zamezení dvojího zdanění. Jak jsem napsal – zadarmo ani kuře nehrabe. Tito brokeři mohou nabídnout některé nákupy jakože zdarma, ale ve výsledku mají vysoké spready (rozdíl mezi nabídkou a poptávkou), a tak si tu provizi na zprostředkování nákupu vezmou právě tady. Jen využívají vaší neznalosti a toho, že nevidíte za oponu. Častým problémem je také nemožnost fundovat účet českými korunami, a tak ztrácíte velké peníze za fundaci investičních účtů různými bankovními poplatky za převody. A u malých depositů se může jednat o opravdu velké procento z posílané částky.

Za malou zmínku možná stojí ještě broker Trading212. Nicméně s tímto brokerem nemám vlastní zkušenost a nevidím jediný důvod, proč bych měl Interactive Brokers vyměnit za tuto původně Bulharskou společnost.

Existují i různé black-listy na podvodné brokery, jeden je třeba zde: https://www.investing.com/broker-blacklist/

Ale v seznamu jsou hlavně brokeři, kteří nabízejí obchodování CFD, binárních opcí, forexu a krypta.

Podrobné srovnání více brokerů (starší článek) naleznete zde: https://finlord.cz/2016/12/srovnavame-ib-lynx-degiro-fio-patria/

A nebo srovnání Degira a IB v angličtině je tady: https://thepoorswiss.com/degiro-vs-interactive-brokers-european-portfolio/

***